Investir dans un ETF MSCI World attire de plus en plus d’investisseurs souhaitant profiter de la croissance des marchés boursiers internationaux tout en diversifiant leur portefeuille. Mais parmi la multitude de trackers disponibles sur le marché, comment choisir le meilleur en 2025 ? Découvrez notre comparatif des ETF MSCI World les plus performants et les critères essentiels pour faire le bon choix.
Pourquoi choisir un ETF MSCI World pour investir en bourse ?
L’ETF MSCI World permet de répliquer la performance de l’indice MSCI World, l’un des principaux indices boursiers mondiaux. Cet indice de référence regroupe plus de 1 400 à 1 500 grandes et moyennes capitalisations issues de 23 pays développés, dont les États-Unis, le Japon, le Royaume-Uni, la France, l’Allemagne ou encore le Canada. Il couvre ainsi environ 85 % de la capitalisation boursière totale des marchés développés, offrant une exposition à la plupart des grandes sociétés cotées sur les principales places boursières mondiales comme le NYSE, le Nasdaq, la Bourse de Londres, Francfort, Tokyo ou encore Euronext Paris.
Grâce à cette large diversification sectorielle et géographique, un ETF MSCI World permet de réduire le risque lié à la volatilité d’un seul marché ou secteur. L’indice est pondéré par la capitalisation boursière flottante des entreprises, ce qui signifie que les sociétés les plus importantes, comme Apple, Microsoft, Nvidia ou Amazon, occupent une place de choix dans la composition de l’indice. Les secteurs les plus représentés sont la technologie, la finance, la santé, la consommation et l’industrie.
Investir dans un ETF MSCI World, c’est donc profiter d’une gestion passive, transparente et à moindres frais, tout en bénéficiant de la croissance des marchés actions mondiaux sur le long terme.
Les critères pour sélectionner le meilleur ETF MSCI World
Avant de choisir un ETF MSCI World, il convient d’évaluer plusieurs critères essentiels pour s’assurer de la qualité et de la pertinence du produit :
- Frais de gestion (TER) : Les frais annuels varient de 0,06 % à 0,50 % selon les émetteurs. Plus les frais sont faibles, plus la performance nette pour l’investisseur est élevée.
- Méthode de réplication : La réplication peut être physique (achat direct des actions de l’indice) ou synthétique (utilisation de swaps). La réplication physique est privilégiée pour sa transparence, mais la synthétique permet parfois de réduire les coûts et d’accéder à certains marchés difficiles.
- Taille du fonds et liquidité : Un encours élevé garantit une meilleure liquidité et des spreads de cotation plus serrés, ce qui facilite l’achat et la vente sur le marché boursier.
- Utilisation des revenus : Certains ETF distribuent les dividendes (distribution), d’autres les réinvestissent automatiquement (capitalisation).
- Éligibilité au PEA : Pour les investisseurs français, certains ETF MSCI World sont compatibles avec le Plan d’Épargne en Actions, offrant un cadre fiscal avantageux.
Top 5 des meilleurs ETF MSCI World en 2025
Après analyse des performances, des frais et des caractéristiques, voici notre sélection des meilleurs ETF MSCI World cotés sur les principales places financières européennes et éligibles aux différents comptes titres et PEA.
1. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) – IE00B4L5Y983
- Frais de gestion : 0,20 % par an
- Encours : plus de 92 milliards d’euros (le plus important du marché)
- Réplication : physique optimisée
- Utilisation des revenus : capitalisation
- Cotation : Euronext, Xetra, London Stock Exchange, etc.
- Liquidité : excellente, spreads très faibles
- Avantage : référence mondiale, très suivi par les investisseurs institutionnels et particuliers.
2. Amundi MSCI World UCITS ETF (C) – LU1681043599 (CW8)
- Frais de gestion : 0,38 % par an
- Encours : plus de 4 milliards d’euros
- Réplication : synthétique (swap)
- Utilisation des revenus : capitalisation
- Éligible au PEA : oui, idéal pour les investisseurs français
- Cotation : Euronext Paris
- Avantage : un des trackers les plus populaires pour le PEA, bonne liquidité, suivi fidèle de l’indice.
3. Lyxor MSCI World UCITS ETF – FR0011869353 (EWLD)
- Frais de gestion : 0,12 % par an (parmi les plus bas du marché)
- Encours : plus de 5 milliards d’euros
- Réplication : synthétique
- Utilisation des revenus : capitalisation
- Éligible au PEA : oui
- Cotation : Euronext Paris
- Avantage : frais très compétitifs, réplication efficace, éligible au PEA.
4. Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C – IE00BJ0KDQ92
- Frais de gestion : 0,19 % par an
- Encours : plus de 14 milliards d’euros
- Réplication : physique optimisée
- Utilisation des revenus : capitalisation
- Cotation : Xetra, Euronext, autres places européennes
- Avantage : grosse capitalisation, bonne liquidité, suivi précis de l’indice.
5. iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF EUR (Acc) – IE0002XZSHO1
- Frais de gestion : 0,25 % par an
- Encours : plus de 1 milliard d’euros
- Réplication : synthétique
- Utilisation des revenus : capitalisation
- Éligible au PEA : oui
- Cotation : Euronext Paris
- Avantage : frais modérés, accessible à partir de 6 €, idéal pour des investissements réguliers sur PEA.
Performances et diversification : ce qu’il faut retenir
Historiquement, l’indice MSCI World a offert un rendement annuel moyen supérieur à 8 % depuis sa création en 1988, malgré les crises financières et les krachs boursiers. Les ETF MSCI World permettent donc de profiter de la croissance des grandes entreprises mondiales, tout en limitant le risque grâce à une diversification sur les principales places boursières (Wall Street, Euronext, Tokyo, Francfort, Londres, etc.).
La pondération par capitalisation boursière donne une place prépondérante aux sociétés américaines, qui représentent environ 70 % de l’indice, suivies par le Japon, le Royaume-Uni, la France, le Canada, la Suisse et l’Allemagne. Les secteurs les plus représentés restent la technologie, les services financiers et la santé, ce qui assure une bonne exposition aux tendances de fond de l’économie mondiale.
Avantages et limites des ETF MSCI World
Les principaux avantages des ETF MSCI World résident dans leur simplicité, leur faible coût, leur liquidité et leur transparence. Ils conviennent aussi bien aux investisseurs débutants qu’aux professionnels souhaitant diversifier leur portefeuille sans multiplier les lignes et les frais de courtage.
Cependant, il faut garder à l’esprit que ces ETF ne couvrent que les pays développés, excluant ainsi les marchés émergents et les petites capitalisations. De plus, la forte pondération des valeurs américaines peut entraîner une concentration sectorielle et géographique, bien que l’indice reste l’un des plus représentatifs des marchés boursiers mondiaux.
Comment investir dans un ETF MSCI World en 2025 ?
Pour investir dans un ETF MSCI World, il suffit d’ouvrir un compte titres ou un PEA auprès d’un courtier en ligne ou d’une banque. Les ETF sont cotés en continu sur les principales bourses européennes (Euronext Paris, Xetra, Bourse de Londres…), ce qui permet de les acheter ou de les vendre facilement, comme n’importe quelle action. Les frais de courtage varient selon les courtiers, mais restent généralement faibles, surtout pour les ordres passés sur Euronext ou Xetra.
Il est conseillé de privilégier les ETF les plus liquides, avec un encours élevé et des frais de gestion réduits. Pour les investisseurs français, l’éligibilité au PEA constitue un atout fiscal non négligeable, permettant de bénéficier d’une exonération d’impôt sur les plus-values après cinq ans de détention.
Conclusion : quel ETF MSCI World choisir en 2025 ?
Le choix du meilleur ETF MSCI World dépend de votre profil d’investisseur, de votre fiscalité et de vos objectifs. Pour un compte titres, l’iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) s’impose comme une référence mondiale, tandis que les Amundi, Lyxor et iShares Swap PEA conviennent parfaitement aux investisseurs français souhaitant investir via un PEA.
Dans tous les cas, investir dans un ETF MSCI World reste une solution simple et efficace pour diversifier son portefeuille, profiter de la croissance des marchés actions internationaux et bénéficier d’un rendement attractif sur le long terme. N’oubliez pas que la performance passée ne garantit pas la performance future, et qu’il convient de bien évaluer votre tolérance au risque avant de vous lancer sur les marchés financiers.
